2小时转账11笔被骗231万余元 "兼职"成罪犯

只是提供实名认证电话卡，就能赚取上百元“好处费”，但却让别人在短短2小时内转账11笔被骗231万元，这样的兼职让小浩成为了犯罪分子实施网络诈骗的帮凶。近日，经杭州市上城区人民检察院依法提起公诉，法院以帮助信息网络犯罪活动罪对小浩判处刑罚。
C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

为了不影响个人征信 2小时转账11笔C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

记者了解到，去年6月18日晚，小丽接到一个归属地为江苏的电话，对方自称是“京东客服”。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

“您好，根据国家现有政策规定，个人是不能开通“京东金条”这种高息业务的，如果不关闭该业务将会影响到您的个人征信。”C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

紧接着，对方又准确地说出了小丽的个人信息，彻底打消了小丽的疑虑。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

那要怎么操作关闭呢？在“京东客服”的引导下，小丽下载了某软件并进入了一个线上会议。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

对方声称小丽关联了第三方金融业务，因此无法直接关闭京东金条业务，需要登录国家金融监督管理总局官网进行操作。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

于是，小丽在手机浏览器上输入对方提供的网址，跳转到一个显示着“国家金融监督管理总局”标识和字样的在线客服页面。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

小丽在开启和“国家金融监督管理总局”工作人员的对话时，对方发来了一张有照片、姓名、部门和工号的工作证，并表示小丽的微粒贷存在授信额度，想要关闭账户就必须清空授信额度。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

随后，“工作人员”告知小丽需要先把她名下的存款转到他们提供的账户，等清空违规高息额度后就能关闭京东金条业务，钱款届时也会全部返还。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

在看到工作证件后，小丽便安心地跟着“国家金融监督管理总局”工作人员所说的一步步操作。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

短短两个小时，小丽将自己卡里的存款分11笔转入了对方提供的几个银行账户，共计231余万元。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

由于每操作完一笔转账，对方就会发送一份写着来自“中国人民银行清算总中心”的业务凭证，让小丽对此深信不疑。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

直到小丽转完最后一笔钱但业务依然没有关闭，对方甚至要求她借钱转到相关银行账户时，小丽才意识到被骗了，于是她立马报了警。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

“曾经也见过小区和单位里的反诈宣传，但是对方提供的信息太真实了，我害怕真的会影响征信，说了很久我就被绕晕了，稀里糊涂地把钱转过去了……”回想起当时的情景，小丽后悔不迭。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

你出售的每一张个人电话或银行卡C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

都有可能是在帮助犯罪C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

小丽被骗除了诈骗分子的狡诈外，其中还有一个环节至关重要，那就是谁给犯罪分子提供了“作案工具”？C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

2023年7月，小丽接到的电话号码卡主小浩被公安机关抓获归案。案件移送检察机关后，小浩在讯问室向检察官交代了相关经过。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

家住苏州的小浩偶然在网上看到招募兼职的信息，实名认证电话卡一次就可以赚几百元，尽管内心对于电话卡的用处有所怀疑，但赚快钱的心还是让他多次为上家提供了实名认证后的电话卡，并从中获利上万元。目前，小浩已为他的行为付出代价。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

根据《中华人民共和国刑法》第287条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

办案检察官提醒，日常生活中，要保护好自己的身份证、验证码、银行卡号、密码等个人信息，警惕标榜政府机关、平台客服等身份要求转账汇款的骗术；拒绝出租、出售、出借个人电话卡、银行卡等行为，以免沦为帮助犯罪分子“跑分”洗钱的“工具人”。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

值得注意的是，个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改，凡是自称金融机构、平台客服，可提供网上注销账号或消除不良征信记录的都是诈骗。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网

遇到疑似诈骗信息，请拨打反诈专线96110咨询，一旦被骗，及时拨打110报警。C7b新江南网|江南区域知名综合门户网