工行常州分行多举措加强个人涉案账户风险管理

为有效防范和控制个人涉案账户风险，工行常州分行高度重视，压实责任，通过采取加强员工培训、开户源头治理、存量账户排查等方法，进一步有效压降个人涉案账户的发生，杜绝个人账户当月开户即涉案风险，切实增强网络诈骗“资金链”治理质效，为扎实做好反电诈工作夯实基础。79R新江南网|江南第一门户网

一、开展多维度培训，深化员工风险意识。该行定期组织开展员工培训，分析个人涉案账户，总结业务办理过程中的风险要点，将涉案账户的风险特征、防控要点传达给员工，提高员工风险意识，强化对客户的身份识别能力，提升员工业务办理水平。各支行网点还利用好晨会和夕会进行持续性的培训教育，将风险意识牢固扎根在网点所有员工的心中。79R新江南网|江南第一门户网

二、紧抓开户源头治理，强化存量账户排查。该行要求各网点在开户时严格执行客户身份识别程序，确保客户信息的真实性和完整性。同时加强与客户的沟通，通过询问客户办卡用途、资金来源等关键信息来做到了解自己的客户。要求本年度有涉案账户的网点必须将回访制度落实，确保网点无新开即涉案的账户发生。此外，网点对存量客户开展持续排查，对涉案高发业务、高发人群重点排查，一旦发现可疑交易，第一时间进行管控，降低存量账户的风险隐患。79R新江南网|江南第一门户网

三、加强履职尽调工作，灵活运用系统工具。通过业务培训和岗位实践，使相关人员能够灵活运用总行开发的风险管理工具。柜面人员运用取现弹窗风险提示功能，做好柜面取现环节的风险防控，在存疑的情况下，应用客户统一风险视图功能，开展强化尽调，审慎办理取现业务。利用反洗钱系统、个金智能风控系统等工具核查客户身份信息、风险信息，切实有效的将风险排除在源头。79R新江南网|江南第一门户网

此外，工行常州分行还积极与外部相关机构，如反洗钱部门、公安局反诈中心等部门沟通合作，实现了信息共享与整合，帮助银行及时发现和处理潜在的风险问题，为个人个人涉案账户风险管控提供有力的支持。79R新江南网|江南第一门户网