中国银行泰州分行：深化科技赋能 探索智慧风控

中国江苏网3月30日泰州讯 2022年，分行内控与法律合规部不断加大科技运用，探索开发新系统、新模型，充分利用科技手段，加强大数据分析运用，提高检查精准度，做好内控合规工作。

为进一步做深做透员工行为管理，掌握员工异常动向，加强员工行为排查，分行法规部利用“裁判文书网”外部公开信息开展员工涉诉专项排查。为提升排查效率，分行信息科技部协助法规部多次开展系统测试，开发“裁判文书网”员工涉案信息批量查询功能，并通过该功能查询我行12名离职员工与28名在职员工涉案信息，法规部根据查询信息对可疑数据开展深入核查，发现我行1名员工存在涉诉问题，并最终给予该员工警告处分。

为持续加强合规风险管控，分行内控与法律合规部联动分行信息科技部，开发反洗钱非法集资模型、反洗钱涉毒模型、反洗钱敏感客户模型、反洗钱三方非法集资模型，实现对不同风险类型客户的差异化可疑监测，通过对模型筛选出的异常数据进行深入分析核查，我行及时采取适当的风险管控措施，落实高风险客户分类管控要求，有效提高洗钱风险管控质效。

下阶段，分行内控与法律合规部将持续做好新系统、新模型的需求对接和功能改进工作，不断完善数据驱动排查机制，充分发挥科技手段对内控案防工作的推动作用。